7月28日，汇丰保险经纪有限公司（下称汇丰保险经纪）的证券投资基金销售业务资格，获得中国证监会北京监管局批复；同日，国泰君安期货的《从事公募基金销售的机构注册》材料，也已被中国证监会接收。
在新势力不断入局的同时，“产能淘汰”也在并驾齐驱。今年来，富国基金、浙商基金、海富通基金、财通基金等20多家基金公司宣布与部分基金代销机构终止合作；永鑫保险销售服务有限公司等机构此前也已注销了基金销售牌照。
基金销售行业，正进入愈发激烈的红海竞争，新入局者能否在马太效应下成功开拓疆土？
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又一家保险系机构入场
又一家保险系机构入局基金销售行业。
近日，汇丰保险经纪获得证券投资基金销售业务资格。从汇丰保险经纪今年4月递交了从事公募基金销售的机构注册申请至今，仅仅3个月有余。该公司表示，后续将根据法律法规和有关规定要求，尽快完成基金销售业务开业筹备工作。
资料显示，2022年6月，汇丰集团在北京落地了汇丰保险经纪有限公司，该公司服务于汇丰聆峰创投计划于中国内地推出的“汇丰私人财富规划业务”。所谓“汇丰私人财富规划”，是汇丰在中国内地的“大财富管理矩阵策略”中三大核心服务品牌之一，为中国内地客户提供保险保障及财富规划服务。
汇丰保险经纪并不是今年第一家盯上基金销售牌照的保险机构。今年3月24日，中国证监会官网显示，泰康人寿《关于泰康人寿保险有限责任公司申请基金销售业务资格的报告》及相关文件获得批复，中国证监会核准泰康人寿的证券投资基金销售业务资格。
实际上，近年来，银行、券商、独立基金销售等机构纷纷瞄准基金代销这块“大蛋糕”进行战略布局。有业内人士认为，当前保险行业正处于转型发展阵痛期，行业增长承压，因此不少保险机构想通过基金代销寻找新的业绩增长点。
基金销售机构竞争激烈
在基金销售行业的红海混战中，一边是新入局者的牌照申请，一边是“产能淘汰”。
据上海证券报记者不完全统计，今年以来已有富国基金、浙商基金、海富通基金、财通基金等20多家基金公司宣布与部分基金代销机构终止合作，被解约的多为中小基金代销机构。
此前，还有多家机构注销了基金销售牌照。比如上海证监局披露注销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告显示，该公司已主动提交注销申请。
头部效应对中小机构生存空间的挤压正在加剧。近期，中国证券投资基金业协会（下称基金业协会）公布的基金销售保有规模前100名的机构榜单显示，二季度末，权益类基金保有规模前十名的座次仍与一季度末时相同。其中，招商银行、蚂蚁基金、天天基金位列前三名，规模分别为5924亿元、5545亿元、4633亿元。
同时，截至二季度末，前十名基金销售机构的权益类基金保有规模，占百强总规模的比例高达近六成。
业内人士表示，当下基金销售领域的竞争愈发显著，未来头部效应或将延续，部分较为“落后”的机构或面临被基金公司解约，或逐渐“退出”的局面。
保险系机构如何突围
随着近年居民财富管理需求的不断增长，基金代销业务跟随基金行业迎来较快发展，但竞争已经进入白热化阶段。
一家保险公司公募事业部负责人表示，对于保险机构而言，代理销售公募基金有利也有弊。
“一方面，保险机构客户对财富管理往往有比较大的需求，因此销售保险的同时代销基金可以实现业务协同；另一方面，代理销售基金会占用人力、物力等资源，部分保险机构代销业务量少收益低，还承担着经营风险和市场风险，双线发展反而得不偿失，不如聚焦做大主业。”该负责人说。
私募排排网财富管理合伙人汪普秀认为，在基金代销领域，当前保险机构并未形成自己的竞争优势，保险机构代销基金存在感不高的主要原因是市场对其认知不够，还没有得到市场投资者的熟悉和认可，这大大降低了未来业务规模增长的空间。
因此，保险机构要在白热化竞争的基金代销江湖中脱颖而出，依旧面临着不少考验。上述负责人认为，保险机构首先要做的是立足主责主业，用优秀的产品和服务留住客户，增加客户忠诚度。其次才是开展副业，利用自身营销优势和客户优势在基金代销江湖中打差异化竞争。
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